虚拟货币投资入门新手全攻略(平台、风险、诈骗分析)
目录
- 虚拟货币怎么玩?
- 虚拟货币新手要怎么开始投资?
- 开启交易所帐号
- 虚拟货币投资的几种基本方式(新手适用)
- 虚拟货币最常见的投资方式:买币卖币
- 虚拟货币投资:加密货币也可以定存,稳稳领利息
- 虚拟货币投资:各种量化交易策略
- 其他还有各式各样的虚拟货币投资方式
- 大家常讲的NFT 又是什么
- 投资虚拟货币需要留意诈骗!
- 虚拟货币诈骗:假交易所
- 虚拟货币诈骗:假投资项目
- 虚拟货币诈骗:诈骗私信
- 虚拟货币诈骗:假NFT/币
- 虚拟货币诈骗:钓鱼网站
- 总结:给各位虚拟货币投资新手的建议
想进行虚拟货币投资,但在网路上爬文却一个头两个大吗?本篇将以最粗浅的方式,介绍虚拟货币(加密货币)的投资方式,带你从「什么都不懂」到「理解虚拟货币投资是什么」;另外,本篇也将说明新手可能碰到的各种虚拟货币诈骗到底是怎么进行的,让大家在投资路上展开第一步!
本文篇幅较长,建议可以收藏下来慢慢阅读。
另外也要先声明,虚拟货币投资是一个很大的领域,就像股票投资一样,不可能直接告诉你「什么策略会赚」、「买什么币必赚」,大家在加密货币投资的路上,一定要谨慎前进,时时注意风险。
虚拟货币怎么玩?
所谓的「虚拟货币」跟「加密货币」、「数字货币」或干脆简称「币」,指的都是同一个东西,这是建构在区块链上面的一种数位商品,大家听到的「比特币BTC」、「以太币ETH」都是众多虚拟货币的其中一种。
而目前已经有超过一万种加密货币,所以可以买卖的币种超级超级多!当然,任何人如果有一些技术背景,要自己在家中发一个币也是可行的,所以重点不是币到底有多少,而是受到大家关注的币到底是哪些。
大家比较常讨论的,是市值比较大的那几种币(其实也有上百种了),随便举例,像是BTC、ETH、DOGE、BNB、SOL、CRO…等上百种,另外也有美元版的加密货币如USDT、USDC、DAI…等等。(称之为稳定币)
除此之外,在虚拟货币投资的世界中也已经有很多衍生性金融商品;像是期货(或称合约)、选择权(双币投资)、量化交易、定存活存等等都是有的,简直就跟现实世界的传统金融没有两样。
不过,虚拟货币投资也有很大的风险,其中之一就是很多币的涨跌其实找不到「基本面」,毕竟许多加密货币不像股票一样拥有配股配息的能力,币价的估算也跟股票很不一样,另外,政府也不保证某些加密货币或平台宣称的福利,所以如果买到归零的小币(指的是冷门币或垃圾币),当然也是求偿无门的。
简单来说,你可以把虚拟货币想像成一个跟传统金融相似的平行宇宙,货币、商品、交易所、银行什么的都有,但是没有政府可以保障这些平台的安全性,所以大家才会普遍认为虚拟货币投资是一个高风险的行为。
对新手来说,虚拟货币投资的路上充满挫折跟陷阱,所以不建议投入太多金额,最好先以「赔光了也无所谓」的金额进行;等到过一段时间,充分了解虚拟货币的本质与风险之后,再慢慢把金额加大,不要因为周遭或网络上的暴富故事而贸然投资,否则很有可能一不小心就输个精光了。
虚拟货币新手要怎么开始投资?
看完上面那一段文字,确定要开始进行虚拟货币投资后,接下来要怎么进行?
对于新手,建议要有以下动作:
开设主流的交易所帐号,开设一个冷钱包,步骤很多,请见:MetaMask 小狐狸钱包教学:如何使用、下载
光是完成以上二个步骤就很麻烦了,因为交易所帐号需要进行身份认证、小狐狸(Metamask)钱包需要记好注记词,但这些步骤是省不了的,不要因为麻烦就跑去网路上找更简便的交易所,因为那往往都是诈骗。
所以不要嫌麻烦,先完成上面二个步骤吧!以下我一一说明这些步骤分别是干嘛的。
开启交易所帐号
交易所推荐大家使用币安、欧易,如果这两家没有的币种,可以到gate.io、火币。其它的暂时不推荐。
无论你想要把法币转成加密货币(称为入金)、或是要买虚拟货币、或是把虚拟货币的钱转为法币存回银行(称为出金),都需要通过交易所才能达成,所以交易所帐号是一定要开的。
许多新手在这一步就会被诈骗拦截,注册了名不见经传的小交易所,然后钱进去就出不来了…所以这一点还是要注意一下的。
在注册交易所的过程中,你需要进行KYC(身份验证),这会需要你拍自己的身分证上传,目的是为了确保你的真实身份,避免诈骗或洗钱;全世界的大交易所都有这项要求,所以是免不了的。
申请完帐号后,接着要把钱存进去交易所才能买币,这步骤叫做入金,
入金之后,你的钱就会出现在交易所的余额里,这时才可以开始进行虚拟货币投资!
所谓的冷钱包,指的是一个你个人专属的钱包,里面可以存放加密货币(但是不能直接透过冷钱包交易,所以只能存钱、不能买卖)。
冷钱包这步骤也很容易遇到诈骗,当你在申请冷钱包的时候,会有几十组注记词,这些注记词其实就类似于你的密码,千万不可以在任何情况下泄露给别人,否则钱可以轻易的被转走,而且求助无门。
市面上也有很多假的冷钱包,所以请直接通过过这篇文章去申请避免诈骗:MetaMask 小狐狸钱包教学:如何使用、下载。
虚拟货币投资的几种基本方式(新手适用)
恭喜你文章看到这里了,其实,光是完成虚拟货币交易所开帐号、开设冷钱包,就已经花了非常多时间了,这很正常。
但基本工作都完成后,接下来,就可以开始进行虚拟货币投资了。
虚拟货币最常见的投资方式:买币卖币
虚拟货币的第一种投资方式应该不用多说,就是「买币等上涨」,这个动作可以在交易所进行,所以现在的问题是:到底什么币会涨?
在加密货币市场上,其实行情跟着「大哥&二哥」是连动的,所谓的大哥就是比特币、二哥就是以太币,当这两个币在上涨的时候,其他币的行情也往往不会差,下跌亦然。
而比特币跟以太币何时上涨,又会涨到什么价格呢?这就是每个人判断不同的地方了。
在QE 热钱来的时候,股、币双涨,升息压力一来的时候,又下跌了;而俄乌战争开打的时候,很多人想像虚拟货币会变成像黄金一样的避险部位,因此又连带行情上涨(只是在撰文的当下,又稍微跌下来了一点)。
当有事件发生时,如2023 年传闻美国通过比特币期货ETF 上市时,也带动了加密货币一大段涨幅。
总之,因为虚拟货币不像股票,不太能直接地看到「前景」,因此短期的涨跌极难掌握。如果你是比特币的信仰者,相信终究可以取代人类货币,就算这样,也无法预测近几天、近几个月的涨幅。
正因为很多时候,虚拟货币的涨跌是没有依据的,完全是根据市场上的氛围还有热钱的追逐,因此才说是一个高风险的投资行为;每当行情大涨或大跌时,往往有人会问:「今天发生什么事了?」但答案其实也没有多少人知道。
除了大哥二哥带动的市场行情外,有些时候某些币会特别的引人注目;
在2021 年的时候,冒出很多「以太链杀手」,大家期待这些币可以取代以太币,导致了一波「公链币」的上涨,像是$SOL 就在当时有好几倍的涨幅。当然,这些新兴的链,有的因为实在没有人在用,消失的速度也很快。
其他像是交易所平台的发展,也会带动交易所的「平台币」上涨,像是$BNB、$OKB 或是$BIT 等等。如果交易所倒闭,这些平台币当然也就变得没有价值,像是FTX 交易所的$FTT 就是如此。
虚拟货币的投资虽然风险高,但并不是完全的无迹可寻;
里面主要分为几种不同的领域(或称赛道),像是:
平台币:如$BNB、$OKB、$BIT 等等GameFi 币(区块链游戏币):如$GMT、$THG、$SAND 等等DeFi 币:如$LUNA、$AVAX、$UNI 等等迷因币:如$DOGE、$SHIB 等等
除此之外,还有各式各样的如NFT 币、隐私币等等有的没的,光是分类就有几十种跑不掉,每一种币都有不同的功能,当他们试图解决的问题被市场上关注,就很有可能带动一波上涨(或下跌)。
这边只是最粗浅地讲币的基本面,实务上币的波动和涨跌极快,有时候大家都在关注的游戏会突然过气,那下跌也是很恐怖的。
如果现货已经做得很不错,在交易所里也可以使用杠杆操作这些币来放大涨跌,用的是叫做「合约」的产品。
虚拟货币投资:加密货币也可以定存,稳稳领利息
如果不想承担这些币价的波动,其实虚拟货币也是可以进行定存(活存)投资的,而且利率会比银行好非常多!
很多交易所里面都有活期理财产品,如果进阶一点,DeFi 上也有很多类存款收息的产品。
选择活存或定存,基本上币价的涨跌就跟你无关了,你就是稳稳地存钱领利息而已,这就算是相当低风险的投资行为,唯一的风险是交易所跑路,或是钱包/ 合约被骇而已。
之所以在虚拟货币投资可以有这么高的定存/ 活存利率,是因为这个市场上的总资金量较少,因此很多人有该杠杆炒作的需求。
而开杠杆的人多,自然就需要四处借钱投资,这也让愿意借钱的人(也就是放活存和定存的你)可以享有很高的利息。
虚拟货币投资:各种量化交易策略
除了买卖币以外,现在虚拟货币投资也衍生出了很多量化交易策略,像是通过机器人每跌几% 就买入、涨几% 就卖出,在震荡行情中不断买进卖出这样。
你也可以设定「跌越多买越多」,一直到稍微上涨时就可以打平,然后全部卖出的马丁格尔策略,可见:派网「马丁格尔策略」分析:越跌越买真的是必胜法则吗?
这些量化交易策略,可以通过自己写程式达成,不过最常见的方式还是透过别人写好的App 进行;一般会建议直接用派网的工具即可,设定简单且经常维护,不过这对新手而言算是稍微进阶了一点点,建议还是循序渐进吧。
其他还有各式各样的虚拟货币投资方式
虚拟货币的投资方式众多,实在是不可能在这一篇文章中介绍,大家在网路上爬文时或许还会看到各种如「流动性挖矿」、「质押赚币」、「套保」 、「ICO/IEO」等等,每一种方式其实都是蛮大的领域,风险与预期收益也都不一样。
不过上面提到的名词其实也都算比较进阶了,正在看这篇文章的你应该还在研究或观望阶段,因此建议先别想太多,一步一步来吧!虚拟货币的投资机会和时机很多,千万不要因为FOMO(Fear of missing out,害怕错过)而贸然投资。
大家常讲的NFT 又是什么
上面讲的都是「币」,不过相信很多人投入虚拟货币其实是因为NFT,这到底又是什么呢?
NFT 其实也是币,只是每一张图(或动画、或html、或音乐,都可以)都是独一无二的,所以又称为「非同质化代币」。
而NFT 的投资与币的投资也很不一样,基本上不太能透过中心化交易所如币安进行(其实也是可以,但选择少很多)
要投资虚拟货币,有以下几个步骤:
开设中心化交易所入金之后,在交易所买以太币(ETH)把ETH 转到你的MetaMask 小狐狸钱包去到Opensea 等NFT 市场用MetaMask 小狐狸钱包里的以太币购买NFT持有该NFT,或等上涨时卖掉
NFT投资比起币的交易,几乎又可说是另一个重叠性低的领域了,同样没有办法在这边说明的太详细,风险跟价格的评估也跟币有很大的不同。
如果想讨论NFT,也欢迎大家到苹果仁新手LINE 群,那边什么都可以问,当然也包括NFT。
投资虚拟货币需要留意诈骗!
最后是给新手的建议,千万千万要非常小心虚拟货币里的投资诈骗!
在社团里,经常三不五时(几乎每天)都可以看到诈骗的受害者,所以在你开始踏入虚拟货币投资这条路之前,请务必提醒自己要再三小心,对所有的事情都要抱有怀疑,因为这领域的诈骗实在太多太多了。
这边举几个最常见的诈骗方式给大家参考。
虚拟货币诈骗:假交易所
这是最常见的古老诈骗之一,若要交易虚拟货币,请直接使用大交易所。
千万不要因为麻烦等理由,跑去注册不知道哪来的交易所!因为新手其实也不知道哪些虚拟货币交易所是真的或假的。比如BN、OK都不错。
其他很多小交易所,都是「只能入金不能出金」,你钱进去就出不来了;更邪恶的甚至一开始还会还你钱,等你入金到一定金额,钱就领不出来了。
他们可能会要你补税、补手续费才能领钱,这些100% 是诈骗!你把所谓的「税」转进去后,就连那个税金也被骗走了。
这类型交易所往往也Google 不到负评,因为名字都是新的或是被洗掉了,所以上网是找不到诈骗纪录的;
虚拟货币诈骗:假投资项目
这个也是超级常见,很多人说一个月10%、一天1% 等等听起来超极高的报酬率,有很大机率是诈骗;虽然币圈确实不乏动辄上百趴的报酬机会,但这些都是要非常花时间去研究才能取得的。
请记得,虚拟货币投资处处是陷阱,不要听信朋友、网友的一些挖矿啊、买币的等等交易策略,就贸然把钱投进去。
因为虚拟货币投资的策略确实很多,而且新手对这些名词往往很陌生,因此对老手来说「听都没听过」的项目,对新手来说根本无从分辨;所以我会给大家的建议就是,没听过的一律当成是诈谝!等到自己做完彻底研究后,发现是误会一场,再投入金额。
虚拟货币诈骗:诈骗私信
只要你在社区公开发文或留言,马上就会碰到有人私信你。知乎、贴吧、微博、LINE、Telegram、Discord 也是。
这并不是币圈里的人热心助人,这就是诈骗!而且数量多到了恐怖的地步。
如果你在社区发问,底下有人留言说:「等等就有美女私讯你了。」这其实就是讽刺诈骗帐号马上会认出新手并且私信,待你卸下戒心后再带你注册假交易所、买假币等等。
你如果加入一些TG 群,会发现很多管理员的帐号就是「私信一率是诈骗」,正是因为私信诈骗在虚拟货币投资世界中实在太过猖狂,你只要认定,任何热心助人的私信网友全部都是假的,这样就可以了。
所以谨记:不会有人热心私信你、管理员不会私信你、无论如何都请在公开版面发言,这样就可以避免90% 的私信诈骗。
剩下的10%,是更进阶的诈谝,他会把你拉到一个群组,里面的几十人或几百人通通都是诈谝同伙,但又异口同声的推荐某些交易所或币、NFT,营造一个可信赖的假象。
这类私信诈骗非常常见,我几乎敢保证,你只要在币圈打滚个一两周,就至少会碰到一次;我自己已经碰过至少一百个以上了…这不是罕见的诈骗,是一定会碰到的诈骗,投资虚拟货币时要特别小心这种私信你的人。
虚拟货币诈骗:假NFT/币
这类型诈骗主要在NFT 上,当一个热门的NFT 出来之后,会有很多「仿冒品」随之诞生,因为NFT 很多时候往往就是一个JPG 而已,所以你是不可能分辨出真品跟仿冒品的(因为长得一模一样)。
所以要买NFT 或币,请务必认明正品的购买连结,找到官方的Twitter/Instagram 再从连结点进去,不要通过百度、Google 等搜索引擎。
买币的话,新手就从中心化交易所购买,不要去需要连接钱包的去中心化交易所。去中心化的交易所等大家在虚拟货币投资一阵子,熟悉看合约之类的再去就好。
虚拟货币诈骗:钓鱼网站
这个也是超级猖狂,就连许多打滚多年的老手也都被骗过。
基本上会出现在去中心化交易所里面,因为去中心化的网站需要连接你的钱包,因此很多人会打造一个盗版的,连接钱包后就直接把钱转走。
而盗版的网站跟正版网站可以长得一模一样,网址也很雷同,甚至这些盗版网站还会买Google 搜寻广告,所以当你搜寻关键字的时候,排在前面的都是假的网站,非常危险。
另外,私信你的假帐号们,也会丢各式各样的钓鱼网站给你,所以千万千万要非常小心。
还是老话一句,新手不要躁进,先乖乖待在中心化交易所一阵子,出新手村再挑战别的吧!
总结:给各位虚拟货币投资新手的建议
总结最后一段给想投入虚拟货币投资的各位。
虚拟货币的机会很多,不要躁进的投入自己不熟悉的领域,也不要轻信任何私信你的人,这路上的诈骗是超级超级多的。
各种投资策略先在交易所进行,各种商品的收益会比外面低不少,但这部分请先耐住性子,彻底了解怎么转帐、怎么买币、开合约,再去外面试试看各种服务,会安全许多。
如果是NFT,那就必须要开好交易所买以太币,然后开一个MetaMask 钱包、到Opensea 进行;买过几次熟悉流程了,再去Mint 一手的NFT。
然后再上面这些过程中,要时时刻刻小心无所不在的诈骗,这样一来,在虚拟货币投资的路上就可以稳稳地前行。
祝大家投资顺利!
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